تأکید سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه بر تقویت نظارت پیشگیرانه و بازرسی‌های ریسک‌محور

به گزارش روابط عمومی بانک سرمایه، این نشست روز شنبه 9 آبان‌ماه 1405 با حضور دکتر موسی اسلامیان سرپرست مدیریت عامل و عضو هیأت‌مدیره، دکتر فرید احمدی نایب‌رئیس هیأت‌مدیره، حسن تلیکانی عضو اجرایی هیأت‌مدیره، جمعی از اعضای هیأت عامل و مدیران واحدهای نظارتی بانک برگزار شد و طی آن، عملکرد این واحدها و برنامه‌های پیش‌رو بررسی شد.

دکتر اسلامیان در این نشست، با اشاره به اهمیت بازرسی ریسک‌محور، استفاده از سامانه پروفایل ریسک و پیگیری برنامه‌های اقدام اصلاحی را در شناسایی و کاهش مخاطرات ضروری دانست. وی بر لزوم توجه ویژه به ریسک تعاملات کاری، به‌ویژه در مناطق پرخطر و در ارتباط با مشتریان دارای سطح ریسک بالا و تراکنش‌های قابل‌توجه تأکید کرد.

سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه در ادامه، مبارزه با پولشویی را از عوامل مهم حفظ سلامت فعالیت‌های بانکی برشمرد و با اشاره به ارتباط این موضوع با گردش پول، نقدینگی و خلق پول، بر ضرورت شفافیت تراکنش‌ها، گزارش‌دهی دقیق و بررسی جریان و ماندگاری منابع در شبکه بانکی تأکید کرد. وی رعایت قوانین و دستورالعمل‌های مربوطه را ضروری دانست و نسبت به پیامدهای بی‌توجهی به الزامات نظارتی هشدار داد.

دکتر اسلامیان همچنین واحدهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) و بازرسی را سه ضلع اصلی نظارت در بانک دانست و خواستار همکاری نزدیک‌تر این واحدها شد. وی تأکید کرد که نظارت باید علاوه بر شناسایی مشکلات موجود، با نگاهی پیشگیرانه و آینده‌نگر، زمینه اصلاح فرآیندها و جلوگیری از بروز مخاطرات را فراهم کند.

وی در همین ارتباط، توسعه زیرساخت‌های نظارتی و آموزش کارکنان را حائز اهمیت دانست و به آموزش معاونان شعب به‌عنوان رابطان مبارزه با پولشویی اشاره کرد. به گفته وی، آشنایی این همکاران با شرح وظایف و ارتباط مستمر آنان با واحدهای تخصصی، به اجرای دقیق‌تر مقررات و شناسایی به‌موقع موارد مشکوک کمک می‌کند.

سرپرست مدیریت عامل بانک سرمایه با قدردانی از تلاش واحدهای نظارتی در بهبود انضباط مالی و سلامت بانکی، ارتقای جایگاه بانک به رتبه هفتم در سامانه آرش بانک مرکزی را از دستاوردهای مهم اقدامات انجام‌شده عنوان کرد. وی همچنین با اشاره به بهبود جایگاه بانک در شبکه بانکی، از تلاش‌های حسن تلیکانی رئیس کمیته مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و واحدهای مربوطه قدردانی کرد و بر ضرورت حفظ این روند تأکید داشت.

در ادامه، دکتر فرید احمدی نایب‌رئیس هیأت‌مدیره بانک سرمایه، عملکرد واحدهای نظارتی را مطلوب ارزیابی کرد و بر ادامه روند بهبود فعالیت‌های این حوزه تأکید نمود. وی تدوین چک‌لیست جامع بازرسی برای بخش‌های مختلف بانک را در افزایش دقت و هماهنگی فعالیت‌های نظارتی مؤثر دانست و خواستار تقویت بازرسی‌های غیرحضوری و کاهش وابستگی به بازرسی‌های فیزیکی شد. احمدی همچنین بهره‌گیری از هوش مصنوعی را فرصتی برای افزایش سرعت بررسی اطلاعات و شناسایی دقیق‌تر مخاطرات عنوان کرد.

حسن تلیکانی عضو اجرایی هیأت‌مدیره و رئیس کمیته مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک سرمایه نیز با تأکید بر اهمیت صیانت از سلامت عملیات بانکی، بررسی ارزش و الگوی تراکنش‌های اشخاص و شفافیت مبادلات مالی را ضروری دانست. وی با اشاره به حجم گسترده اطلاعات در این حوزه، استفاده از ابزارهای هوشمند و هوش مصنوعی را در افزایش سرعت و دقت پایش تراکنش‌ها مؤثر برشمرد.

در پایان این نشست، رضا سرافرازی سرپرست مدیریت ارشد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، محمدعلی جباری مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) و علی رستمی فتح‌اللهی مدیر ارشد بازرسی بانک سرمایه، گزارشی از عملکرد واحدهای تحت مدیریت خود ارائه کردند و به تشریح اقدامات انجام‌شده و برنامه‌های پیش‌روی این واحدها پرداختند.